近日,民生銀行廣州科技園支行積極開展“打擊治理跨境賭博、電信網絡詐騙”主題宣傳活動,針對“花樣”不斷翻新、形式更為隱蔽、組織更為靈活的網絡賭博犯罪活動,宣講了多種防控舉措。
一、嚴格落實風險管理主體責任
該支行持續開展排查、倒查工作,推進建立和健全了賬戶分類分級管理工作體系,并針對不同客戶及其風險特征等設定了不同賬戶功能,審慎與客戶約定并合理動態調整非柜面交易限額和身份核驗方式,確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符,杜絕開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”局面。
二、開展“一人多卡”風險整治
針對“一人多卡”、長期不動戶等開展行業風險排查清理,壓降存量銀行卡風險,實現可用銀行卡數量的顯著下降;持續推進為客戶提供更加便利的賬戶開立、補換卡、賬戶類別升降級、銷戶等服務,為客戶銷戶提供安全便捷渠道,便利客戶賬戶管理;持續加強新開戶環節的管理,充分運用手機實名認證、公安聯網開戶黑名單等有效防范風險。
三、加強科技手段應用,深化聯防聯控機制
一是加強聯動,配合公安機關、人民銀行等建立健全銀行網點預警勸阻機制,對可疑人員到網點辦理開戶、掛失補卡等業務的,及時將可疑信息報送當地反詐中心;二是加強典型案例分析和信息共享學習,加強對涉詐涉賭典型案例賬戶和資金交易分析,總結涉案賬戶特征,提升風險監測能力;三是完善風險識別和攔截機制,建立健全涉詐風險監測攔截機制,持續推進監測高危交易、高危賬戶,依法采取管控措施,提升反詐反賭風險識別和攔截能力。
四、加強宣傳教育,營造群防群治良好局面
針對“低收入、低學歷、低年齡”人群,以“入戶、入村、入企、入校”形式,重點、深入推進買賣個人身份證件、收款碼等危害性及懲戒措施的宣傳教育,并加強對賬戶服務、便民惠民政策等的宣傳推廣。同時,組織工作人員走進代發企業,在做好金融服務的同時對企業員工進行宣傳教育,并就防詐拒賭等與企業員工進行交流互動。
此外,為落實全民防詐,民生銀行廣州科技園支行還主動向客戶提供國家反詐中心APP二維碼,在普及防騙知識的同時,積極引導客戶掃碼下載國家反詐APP,為客戶的財產安全再加一道安全鎖。
